Z-score ngân hàng Việt Nam 2000–2021: số liệu, biểu đồ, CSV

Chỉ số này đo gì?

Z-score = (ROA + vốn chủ sở hữu/tổng tài sản) / độ lệch chuẩn của ROA. Chỉ số cho biết lợi nhuận phải giảm bao nhiêu lần độ lệch chuẩn thì vốn chủ sở hữu bị xoá sạch, nên Z-score càng cao thì hệ thống ngân hàng càng xa nguy cơ mất khả năng thanh toán. Chỉ số ngân hàng của GFDD được World Bank tổng hợp từ báo cáo tài chính của các ngân hàng (cơ sở dữ liệu Bankscope/Orbis), lấy số liệu tổng của hệ thống; chuỗi hiện dừng ở năm 2021.

Đơn vị: chỉ số .

Khoá luận, luận văn dùng chỉ số này thế nào?

• Biến phụ thuộc phổ biến nhất trong khoá luận về rủi ro phá sản / ổn định ngân hàng (tác động của cạnh tranh, đa dạng hoá thu nhập, quy mô, tăng trưởng tín dụng).
• Số liệu này là cấp hệ thống; khoá luận dữ liệu bảng ngân hàng thường tự tính Z-score cho từng ngân hàng từ báo cáo tài chính và dùng chuỗi này để so sánh với bình quân ngành.

• Số liệu của tổ chức quốc tế có thể khác số liệu của Cục Thống kê (Tổng cục Thống kê trước đây) do khác phương pháp, thời điểm cập nhật hoặc ước tính. Chọn một nguồn cho cả chuỗi và ghi rõ nguồn trong bài.
• Nguồn có thể sửa số liệu các năm trước khi cập nhật. Ghi ngày truy cập trong trích dẫn và lưu lại file CSV bạn đã dùng.

Biểu đồ Z-score ngân hàng Việt Nam 2000–2021

Bảng số liệu Z-score ngân hàng Việt Nam theo năm

Năm không có trong bảng là năm nguồn chưa có số liệu cho Việt Nam. Số trên trang được làm tròn; file CSV giữ nguyên độ chính xác gốc, định dạng dài (mỗi dòng một năm, kèm nguồn, giấy phép, ngày truy xuất và trích dẫn), mở được bằng Excel, SPSS, Stata, EViews, R.

Dùng chỉ số này làm biến kiểm soát trong mô hình dữ liệu bảng? Xem thư viện biến nghiên cứu tài chính để ghép với biến cấp doanh nghiệp, và công cụ chọn phương pháp phân tích nếu chưa rõ nên dùng FEM/REM, GMM hay ARDL.

Trích dẫn (APA 7)

Danh mục tài liệu tham khảo:

World Bank. (2022). Bank Z-score: Viet Nam [Data set]. Global Financial Development Database. Retrieved November 2, 2026, from https://databank.worldbank.org/source/global-financial-development

Trích dẫn trong bài: (World Bank, 2022). Trích dẫn tổ chức công bố số liệu (World Bank), không trích dẫn trang này. Nếu trường của bạn dùng kiểu trích dẫn khác, giữ các thành phần: tác giả, năm cập nhật, tên chỉ số, tên bộ dữ liệu, đường dẫn và ngày truy cập.

Nguồn và giấy phép

Dữ liệu: World Bank, Global Financial Development Database (GFDD) (mã GFDD.SI.01), nguồn cập nhật 2022-09-23, Góc Nghiên Cứu truy xuất ngày 2026-11-02. Nguồn gốc theo World Bank: Bankscope, Bureau van Dijk (BvD).

Giấy phép: Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) (xem điều khoản của nguồn). Góc Nghiên Cứu đã chọn lọc, dịch tên và mô tả sang tiếng Việt, định dạng lại bảng, tính bình quân năm (nếu có) và vẽ biểu đồ; không thay đổi giá trị số liệu. Xem dữ liệu gốc tại trang của World Bank.

Định nghĩa gốc (tiếng Anh)

It captures the probability of default of a country's banking system. Z-score compares the buffer of a country's banking system (capitalization and returns) with the volatility of those returns. It is estimated as (ROA+(equity/assets))/sd(ROA); sd(ROA) is the standard deviation of ROA. ROA, equity, and assets are country-level aggregate figures Calculated from underlying bank-by-bank unconsolidated data from Bankscope.